Le patrimoine familial est un héritage qui se transmet de génération en génération. Sa gestion peut s’avérer complexe et nécessiter des compétences spécifiques. C’est pourquoi de plus en plus de familles font appel à des structures spécialisées dans la gestion de leur patrimoine : les family offices. Ces structures offrent une approche personnalisée et globale de la gestion de patrimoine. Elles permettent ainsi aux familles de préserver et de développer leur patrimoine sur le long terme. Dans cet article, nous vous proposons de découvrir ce qu’est un family office et ses missions.
- Quels sont les caractéristiques d’un Family Office ?
- Quels sont les services proposés par un Family Office ?
1. Les caractéristiques d’un family office
- Une structure dédiée aux familles fortunées
Les Family Offices sont destinés aux familles disposant d’un patrimoine important, généralement supérieur à 50 millions d’euros. Ces familles ont des besoins spécifiques en matière de gestion de patrimoine, d’investissement et de services personnalisés.
Cette structure dédiée a pour objectif de répondre aux besoins spécifiques de la famille en matière de gestion de patrimoine, de planification successorale, de fiscalité…
- Une gestion personnalisée et globale du patrimoine
Le family office peut proposer une large gamme de services, tels que la gestion de portefeuille, la gestion immobilière, la planification successorale, la gestion fiscale, la gestion administrative … Il prend en compte les objectifs, les valeurs et les contraintes de chaque famille pour élaborer une stratégie patrimoniale sur mesure.
Le family office est géré par une équipe de professionnels expérimentés, tels que des gestionnaires de patrimoine, des avocats, des fiscalistes, des comptables… Ces professionnels travaillent en étroite collaboration avec la famille pour répondre à ses besoins spécifiques et lui apporter des solutions sur mesure.
Cependant, le family office n’est pas accessible à tous les investisseurs. En effet, il est réservé aux familles fortunées disposant d’un patrimoine important. De plus, la création et la gestion d’un family office peuvent être coûteuses et nécessitent des compétences spécifiques.
- Une structure indépendante
Le Family Office est une structure indépendante qui agit dans l’intérêt exclusif des familles qu’il accompagne. Cette structure n’est pas liée à une institution financière particulière, ne vend pas de produits financiers et ne perçoit pas de commissions sur les transactions financières. Il n’est pas lié à des établissements financiers ou bancaires et sélectionne les meilleures solutions du marché pour répondre aux besoins de ses clients.
Les family office prennent des décisions d’investissement à long terme et de se concentrer sur les intérêts à long terme de ses clients. L’indépendance est un élément-clé de la valeur ajoutée qu’un family office peut apporter à ses clients.
- Une équipe pluridisciplinaire
Un family office est une structure qui regroupe une équipe pluridisciplinaire de professionnels expérimentés dans différents domaines tels que la finance, le droit, la fiscalité, l’immobilier…
Cette équipe permet de répondre aux besoins variés et complexes des familles fortunées en matière de gestion de patrimoine, en adoptant une approche globale et en fournissant des conseils éclairés et personnalisés. L’équipe pluridisciplinaire travaille en étroite collaboration avec les clients pour comprendre leurs besoins et leurs objectifs, et construire une relation de confiance et de transparence.
Vous souhaitez investir ? Découvrez nos solutions d’investissement en remplissant ce formulaire
2. Les services d’un family office
- Gestion de patrimoine et investissements
Le Family Office accompagne les familles dans la gestion de leur patrimoine et la définition de leur stratégie d’investissement. Il sélectionne les meilleures opportunités d’investissement en fonction des objectifs et du profil de risque de chaque famille. Il peut s’agir d’immobilier, d’actions, d’obligations, ou de private equity…
- Fiscalité et optimisation fiscale
Le Family Office assiste les familles dans la gestion de leur fiscalité et dans l’optimisation fiscale. Il veille au respect des obligations fiscales et à la minimisation de l’impact fiscal des décisions patrimoniales.
- Gouvernance familiale et transmission du patrimoine
Le Family Office aide les familles à mettre en place une gouvernance familiale adaptée à leur situation et à leurs valeurs. Il les accompagne dans la transmission du patrimoine aux générations futures et la préparation de la succession.
En somme, les familles aisées peuvent trouver dans un Family Office une solution complète et personnalisée pour la gestion, l’organisation et la préservation de leur patrimoine. Grâce à une équipe pluridisciplinaire et indépendante, cette structure dédiée offre une gamme de services étendue, allant de la gestion d’actifs à la gouvernance familiale, en passant par la fiscalité et les services sur mesure. Faire appel à un Family Office permet ainsi de bénéficier d’un accompagnement personnalisé, d’une expertise pointue et d’une structure confidentielle et indépendante.
Vous souhaitez investir ? Découvrez nos opportunités d‘‘investissement en cours
