L’investissement immobilier a toujours été un pilier de la constitution de patrimoine. Cependant, accéder à des actifs d’envergure comme des bureaux, des commerces ou des locaux d’activités nécessite souvent des capitaux conséquents, et généralement bien au-delà des moyens dont dispose un investisseur individuel. C’est là qu’intervient le club deal immobilier, une solution innovante et collaborative qui démocratise l’accès à l’immobilier d’entreprise.
Dans cet article, nous vous expliquons ce qu’est un club deal immobilier, ses avantages, son fonctionnement et pourquoi il séduit de plus en plus d’investisseurs en quête de diversification et de rendement.
- Club deal immobilier : définition et fonctionnement
- Les avantages du club deal immobilier
- Comment investir en club deal immobilier ?
1 – Qu’est-ce qu’un club deal immobilier ?
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Un club deal immobilier est une structure d’investissement qui permet à plusieurs investisseurs de regrouper leurs ressources pour financer l’acquisition d’un actif immobilier, souvent de grande valeur. Contrairement à des fonds immobiliers classiques comme les SCPI ou OPPCI, où des centaines d’investisseurs participent, le club deal regroupe un nombre restreint de participants, généralement entre 5 et 30, selon la taille de l’actif.
Photo : projet Mondial Relay la Roche sur Yon
L’idée est simple : mutualiser les capitaux pour accéder à des opportunités hors de portée individuelle. Chaque investisseur devient copropriétaire, directement ou via une structure comme une SCI (Société Civile Immobilière), et bénéficie d’une partie des revenus locatifs selon sa quote-part de détention ainsi que de la valorisation potentielle de l’actif.
2 – Les avantages du club deal immobilier
Le club deal répond à plusieurs enjeux auxquels les investisseurs font face aujourd’hui :
- Accéder à des actifs premium : Les meilleurs actifs immobiliers, tels que des immeubles récents ou des plateformes logistiques situés dans des localisations stratégiques, nécessitent souvent des montants d’investissement élevés. Grâce au club deal, ces actifs deviennent accessibles en partageant l’investissement avec d’autres participants.
- Diversifier son portefeuille : En participant à plusieurs clubs deals, un investisseur peut répartir ses fonds sur différents types d’actifs, secteurs ou localisations. Cette diversification permet de réduire les risques liés à des événements isolés, comme la vacance locative ou les fluctuations de marché.
- Rentabilité attractive : Les actifs sélectionnés dans le cadre des clubs deals sont choisis pour leur potentiel de valorisation et leur capacité à générer des revenus locatifs réguliers. Ces rendements dépassent souvent ceux de l’immobilier résidentiel classique, avec des taux supérieurs à 5% voire 6%.
- Mutualisation des risques : En partageant un actif avec d’autres investisseurs, chaque participant limite son exposition financière individuelle. Cela permet de sécuriser l’investissement tout en accédant à des opportunités plus importantes.
- Aucune gestion directe : Tout est pris en charge par la société de gestion, de l’identification de l’actif à sa gestion quotidienne, en passant par la cession. Cela permet aux investisseurs de se concentrer sur leurs objectifs sans les contraintes opérationnelles.
En savoir plus sur nos solutions en club deal immobilier :
3 – Comment investir dans un club deal immobilier ?
Investir en club deal immobilier peut sembler technique à première vue, mais avec un accompagnement adapté, ce processus devient simple et fluide. Chez SB2F, nous vous guidons à chaque étape pour faire de votre investissement une expérience sereine et vous proposer une solution clé en main. Voici les grandes étapes :
- Découverte des opportunités : Nous identifions et proposons des projets rigoureusement sélectionnés, présentant un potentiel de rendement attractif et un niveau de risque maîtrisé. Vous recevez une présentation claire des actifs.
- Montage de votre participation : Après avoir choisi votre projet, vous déterminez le montant de votre participation. Si vous souhaitez optimiser votre engagement, l’effet de levier peut être utilisé pour combiner vos fonds propres avec un crédit, augmentant ainsi votre capacité d’investissement.
- Structuration juridique et gestion simplifiée : Nous nous chargeons de toutes les formalités administratives et de la création de la SCI qui détient le bien. Vous devenez copropriétaire de l’actif sans avoir à gérer directement l’immobilier.
- Suivi et transparence : Vous recevez régulièrement des informations sur les performances de votre investissement (suivi technique, revenus locatifs, gestion de l’actif, valorisation). Nous nous occupons de la gestion quotidienne pour vous.
- Valorisation et sortie de l’investissement : Une fois l’actif vendu, les plus-values potentielles sont redistribuées entre les investisseurs et la SCI est dissoute.
Qui peut investir dans un club deal immobilier ?
Le club deal s’adresse à des investisseurs particuliers ou professionnels ayant un certain niveau d’épargne disponible. Bien qu’il soit plus accessible qu’un achat direct, il exige un minimum d’investissement souvent supérieur à celui des SCPI ou OPCI, ce qui en fait une solution idéale pour :
- Les investisseurs cherchant à diversifier leur patrimoine avec des actifs performants.
- Les personnes intéressées par l’immobilier d’entreprise mais ne souhaitant pas gérer directement des biens.
- Ceux qui visent des projets spécifiques et préfèrent une approche plus ciblée et transparente que les fonds collectifs classiques.
En résumé, le club deal immobilier est une solution innovante qui démocratise l’accès à l’immobilier d’entreprise. En permettant de mutualiser les ressources et de profiter d’une gestion professionnelle, il offre une combinaison idéale entre accessibilité, diversification et rentabilité.
Chez SB2F, nous sommes spécialisés dans la structuration de clubs deals adaptés à différents profils d’investisseurs. Nos projets sont conçus pour allier performance et sécurité, en sélectionnant des actifs stratégiques et en mettant en place des montages financiers optimisés.
Vous souhaitez en savoir plus ? Contactez-nous dès aujourd’hui pour découvrir nos opportunités et rejoindre notre communauté d’investisseurs.
(!) Comme tout investissement, le montant du capital investi n’est pas garanti et les performances passées ne préjugent en rien des performances futures. Il est conseillé d’avoir une vision long terme (> 8 ans ) de ses investissements.